Механизм реабилитации «неблагонадежных банковских клиентов» (новые предложения)

Механизм реабилитации «неблагонадежных банковских клиентов» (новые предложения)

С того момента, как в августе 2017г. ЦБ создал «систему обмена данными о неблагонадежных клиентах между банками», а РосФинМониторинг начал рассылку «черных списков банковских клиентов», Fin-Tips.ru внимательно следит за развитием ситуации. Не так давно, мы уже писали о создании процедуры исключения из черного списка ЦБ, сейчас же хотим познакомить Вас с рядом инициатив, касаемо реабилитации банковских клиентов и сроком давности по нарушениям, предложения по которым надавно поступили в ЦБ от коммерческих банков и банковских ассоциаций.

До недавнего времени главной проблемой «черного списка ЦБ» - было отсутствие четко прописаной процедуры исключения из списка. С 13.11.2017г. - такая процедура появилась.

Представители банков пошли дальше, и предлагают ЦБ ввести испытательный срок для нарушителей, нарушивших положения 115ФЗ в первый раз, а также ввести срок давности по всем нарушениям, по истечении которого клиент автоматически будет «реабилитирован» и исключен из списка.

Банкиры предлагают ввести «испытательный срок» (месяц, квартал), по прошествии которого банк вновь сможет оценить риски нарушения 115ФЗ, изучить клиента и вынести новое решение об его обслуживании, или об отказе в таковом.

Второе предложение, касаемо сроков давности по нарушениям, заключается в том, чтобы установить определенный срок (2-3 года), по истечении которого клиент автоматически будет исключен из черного списка.

Предложения банкиров заинтересовали как представителей ЦБ, так и специалистов Росфинмониторинга.

ФинСоветник fin-tips.ru пристально следит за ситуацией, обо всех значимых событиях Вы сможете узнать из ленты новостей в разделе «Вникай».

Понравилась статья? - Поделитесь с друзьями!
 
Back to Top