РосФинМониторинг начал рассылку «черных списков» банковских клиентов

РосФинМониторинг начал рассылку «черных списков» банковских клиентов

В новости о межбанковской системе обмена данными о неблагонадежных клиентах мы уже описали принцип работы системы.

На днях первые списки, сформированные ЦБ и РосФинМониторингом были направлены в банки. По нашим данным, на текущий момент в «черных списках» значатся около 200 тыс. клиентов, которым финансовые организации уже отказывали в проведении той или иной сомнительной (с точки зрения «антиотмывочного закона») операции.

Напомним, что любое финучреждение вправе отказать клиенту в обслуживании в целом и в проведении конкретной операции в частности, если имеются признаки и основания полагать, что операция совершается в целях легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма.

По информации, полученной в одном из банков, черные списки содержат не только идентификационные данные клиента (как то ФИО для физлиц, и Наименование + ИНН + ОГРН для юрлиц) , но и информацию о виде отказа в обслуживании:

  • Отказ в заключении договора
  • Отказ в проведении операции
  • Расторжение договора по инициативе банка.

Центральный Банк часто напоминает о том что присутствие клиента в «черном списке» не должно обязательно являться основанием для отказа в обслуживании. Регулятор поясняет, что «черный список» должен лишь помочь банкам обращать повышенное внимание на операции определенного круга лиц и организаций.

Стоит отметить, что не исключено случайное попадание клиента банка в «список неблагонадежных клиентов». Как поступать клиенту, который не нарушал 115 ФЗ, но в списках значится – пока неизвестно.

ФинСоветник fin-tips.ru пристально следит за ситуацией, обо всех значимых событиях Вы сможете узнать из ленты новостей в разделе «Вникай».

Понравилась статья? - Поделитесь с друзьями!
 
Back to Top